3 cổ phiếu cổ tức ‘sinh lời’ cho thu nhập cố định trong giai đoạn lãi suất thấp

Kể từ khi đại dịch bắt đầu, việc kiếm được mức thu nhập hưu trí tăng trưởng cho danh mục đầu tư của bạn trở nên khó khăn hơn. Nhiều công ty blue-chip đã tạm dừng chi trả các khoản thanh toán của họ hoặc cắt giảm chúng để bảo toàn tiền mặt cho đến khi thu nhập của họ tăng trở lại.

Nếu bạn ở trong số những người tiết kiệm phải lên kế hoạch cho giai đoạn nghỉ hưu hoặc vẫn đang làm việc nhưng dựa vào các khoản thanh toán thu nhập cố định từ tài sản của mình, thật không may, bạn sẽ không tìm thấy nhiều cơ hội tăng trưởng cho thu nhập để kiếm một khoản kha khá.

Những người về hưu cũng phải đối mặt với môi trường lãi suất trong đó một số tài sản an toàn nhất, như trái phiếu chính phủ và tài khoản tiết kiệm ngân hàng, gần như không trả được gì. Ví dụ: lợi suất của trái phiếu kho bạc 10 năm gần 1,7%, hầu như không bù đắp được lạm phát.

Trong môi trường đầy thách thức này, chúng tôi khuyên những người nghỉ hưu đang tìm kiếm lợi nhuận nên tập trung nhiều hơn vào các công ty có bảng cân đối kế toán ổn định có xu hướng tăng cổ tức, thay vì các cổ phiếu có lợi tức lớn trong giai đoạn trước.

Dưới đây, là ba cổ phiếu chia cổ tức mà chúng tôi tin rằng có thể duy trì cổ tức của họ và cung cấp nguồn thu nhập thường xuyên cho những người về hưu trong môi trường lãi suất thấp này.

1. Ngân hàng Nova Scotia

• Vốn hóa thị trường: 75,73 tỷ USD
• Thanh toán hàng quý: 0,71 đô la
• Tỷ suất cổ tức: 4,5%

Các ngân hàng Canada rất khác so với các ngân hàng Mỹ. Họ hoạt động theo kiểu độc quyền với rất ít sự cạnh tranh từ nước ngoài. Việc không có thách thức từ bên ngoài đã cho phép những người cho vay này không chỉ duy trì thị phần của họ mà còn giữ được khoản tỷ suất lợi nhuận rất cao.

Mặc dù điều này không tốt cho những người tiêu dùng có ít lựa chọn ngoài việc chấp nhận các khoản phí ngân hàng và đầu tư đặc biệt cao, nhưng những công ty cho vay này đã là một ‘thiên đường cho các nhà đầu tư, đặc biệt là khi so sánh với các đối tác tại Mỹ của họ.

Nếu bạn muốn kiếm được lợi tức cổ tức đặc biệt cao từ một trong những người cho vay này, thì Ngân hàng Nova Scotia có trụ sở tại Toronto (NYSE: BNS) là một lựa chọn.

Không nghi ngờ gì nữa, Scotiabank đang phải đối mặt với một giai đoạn khó khăn giống như các nhà cho vay khác, khi COVID-19 gây ra suy thoái kinh tế làm tổn hại đến lợi nhuận của ngân hàng và buộc nó phải dành nhiều quỹ hơn cho khoản lỗ ​​cho vay dự kiến, nhưng cổ tức hàng quý 0,71 đô la một cổ phiếu của công ty là an toàn, trong quan điểm của chúng tôi. Tỷ lệ chi trả của nhà cho vay nằm trong khoảng 40% và còn rất nhiều dư địa để tăng cổ tức trong tương lai.

Một trong những yếu tố chính của sức mạnh này là BNS được tài trợ tốt với mức dự trữ vốn cao hơn nhiều so với các yêu cầu quy định và nó vẫn tạo ra lợi nhuận. Scotiabank đã trả cổ tức cho các nhà đầu tư hàng năm kể từ năm 1832, đồng thời tăng chi trả 44 năm trong vòng 45 năm qua.

2. Verizon Communications

• Vốn hóa thị trường: 244 tỷ USD
• Thanh toán hàng quý: 0,71 đô la
• Tỷ suất cổ tức: 4,5%

Cũng giống như các ngân hàng, các nhà khai thác viễn thông cũng là những nhà sản xuất mangh lại nguồn thu nhập cố định tuyệt vời. Bất kể nền kinh tế đi theo hướng nào, kết nối internet và wifi sẽ là một trong những nhu cầu cuối cùng mà người tiêu dùng xóa khỏi danh sách phải có của họ. Khả năng dự đoán và tính dễ hiểu này làm tăng sự hấp dẫn thu nhập của họ đối với các nhà đầu tư dài hạn.

Trong lĩnh vực này, Verizon Communications (NYSE: VZ) là một lựa chọn tốt, đặc biệt cho những người đã nghỉ hưu. Công ty có một thành tích vững chắc trong việc thưởng cổ tức cho các nhà đầu tư, đã tăng kể từ năm 2007. Công ty hiện trả 0,71 đô la một cổ phiếu hàng quý, tương ứng với lợi suất hàng năm là 4,5%.

Giám đốc điều hành (HN: CEO) Hans Vestberg đang cắt giảm việc đầu tư vào các lĩnh vực rủi ro, như truyền thông, để tập trung hoàn toàn vào việc mở rộng mạng lưới, sử dụng làn sóng công nghệ 5G mới mang lại bước tiến vượt bậc về tốc độ, dung lượng và kết nối.

Công ty nói với các nhà đầu tư vào tháng trước rằng mạng 5G của họ sẽ phủ sóng cho khoảng 100 triệu người dùng vào cuối năm và mở rộng vùng phủ sóng đến bờ biển vào năm 2024. Việc mở rộng đó sẽ giúp nhà mạng tăng gấp đôi mức tăng trưởng doanh thu lên 4% vào năm 2024.

Cổ phiếu viễn thông có thể không mang lại lợi nhuận vốn lớn, đặc biệt là khi so sánh với các cổ phiếu tăng trưởng cao. Nhưng những cổ phiếu này có tính chất phòng thủ và mang lại lợi nhuận cố định cho những người về hưu trong thời kỳ kinh tế khó khăn.

3. Duke Energy

• Vốn hóa thị trường: 74,68 tỷ USD
• Thanh toán hàng quý: $ 0,965
• Tỷ suất cổ tức: 4%

Các tiện ích điện và khí đốt cung cấp một con đường hấp dẫn khác để kiếm cổ tức. Trong không gian này, chúng tôi thích Duke Energy có trụ sở tại Bắc Carolina (NYSE: DUK).

DUK cung cấp dịch vụ điện cho 7,8 triệu khách hàng ở sáu bang, có vị thế tốt để thưởng cho các nhà đầu tư dài hạn khi theo đuổi tái cơ cấu danh mục đầu tư lớn với kế hoạch phát triển trị giá 60 tỷ USD.

Sự rung chuyển này bao gồm việc bán các tài sản năng lượng từ carbon và các hoạt động ở nước ngoài, mua tiện ích để khai thác khí đốt tự nhiên và mở rộng phạm vi tiếp cận của mình trong lĩnh vực năng lượng tái tạo. Vào tháng 1, Duke đã bán 19,9% cổ phần của mình tại Ấn Độ cho quỹ tài sản quốc gia của Singapore – GIC – vì công ty đang ưu tiên phát triển năng lượng tái tạo của mình.

Cơ quan tiện ích lớn nhất quốc gia này đã đặt mục tiêu cắt giảm một nửa lượng khí thải carbon vào năm 2030 và trở thành không có mạng lưới vào năm 2050.

Sở hữu cổ phiếu Duke cũng có ý nghĩa đối với những người về hưu, bởi vì các mô hình kinh doanh được quản lý của họ giúp cho nhà đầu tư có thể có thể dự đoán được dòng tiền, có nghĩa là có ít rủi ro về những tiêu cực bất ngờ xảy ra. Cổ phiếu đã tăng gần 27% trong 12 tháng qua.