UBS tăng cường ‘Netflix’ ngân hàng để khai thác dòng triệu phú
Bởi Brenna Hughes Neghaiwi và Oliver Hirt
ZURICH (Reuters) – Nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số kết hợp mới của UBS đã thu hút được 3,7 tỷ đô la trong năm đầu tiên, thúc đẩy chiến lược của giám đốc điều hành Ralph Hamers nhằm giành được nhiều công việc kinh doanh hơn từ tầng lớp thấp hơn của người giàu toàn cầu.
Người quản lý tài sản lớn nhất thế giới đang cố gắng cải thiện các dịch vụ kỹ thuật số của mình để tiếp cận khách hàng bên ngoài cơ sở khách hàng cốt lõi siêu giàu của mình, với một nền tảng trực tuyến mới có tên MyWay mở cho những người có từ 250.000 franc Thụy Sĩ (278.000 USD) trở lên.
Việc UBS nhấn mạnh vào cách tiếp cận kỹ thuật số với khách hàng làm nổi bật một sự thay đổi lớn trong thế giới ngân hàng tư nhân, nơi kết nối con người và liên hệ cá nhân thường là chìa khóa để kinh doanh với những người rất giàu có.
Dự án bắt đầu vào tháng 5 năm ngoái trước khi Hamers ‘trở thành CEO, có khả năng thu về 30 tỷ USD trong vòng 12 tháng tới, một nguồn thạo tin cho biết. Một phát ngôn viên của UBS đã xác nhận mục tiêu đó và tài sản hiện tại là 3,7 tỷ đô la.
Tại kết quả kinh doanh quý đầu tiên của UBS vào tháng 4, Hamers đã tiết lộ một trọng tâm chiến lược mới bất ngờ – rằng ngân hàng sẽ nhắm mục tiêu đến các khách hàng tư nhân hoặc những người có tới 5 triệu đô la với ngân hàng.
Ông nói với các nhà phân tích vào thời điểm đó: “(Đây) là một xu hướng mà chúng tôi kỳ vọng sẽ tăng trưởng hơn nữa và tăng trưởng nhanh. “Đó là nơi bạn có thể mong đợi các nguồn lực của chúng tôi đi đến.”
Hamers đã thực hiện một so sánh với các dịch vụ phát trực tuyến video và nhạc Netflix (NASDAQ: NFLX ) và Spotify (NYSE: SPOT ), nơi mọi người nhận được các đề xuất được cá nhân hóa mà họ có thể nhấp vào. Ông nói với các nhà phân tích: “Nếu chúng tôi có thể cung cấp nội dung của mình theo cách đó, chúng tôi có thể tạo ra sự khác biệt cho chính mình.
Nhà phân tích Andreas Venditti của Vontobel nói rằng đối với một tổ chức đã có hơn một nửa số tỷ phú trên thế giới, nhóm 1% triệu phú lớn hơn nhiều trên toàn cầu là một cơ hội lớn.
“Tôi sẽ không nói UBS không thể phát triển hơn nữa trong không gian tỷ phú … nhưng rất rõ ràng rằng thị phần của họ bên ngoài không gian tỷ phú chắc chắn không ở mức 50%”, Venditti nói. “Tiềm năng phát triển ở đó vẫn còn rất lớn.”
Kể từ khi được tung ra các thị trường mới ở châu Á vào tháng 10, MyWay đã thu hút sự quan tâm từ các khách hàng nhỏ hơn đến một số tỷ phú.
Bruno Marxer, người đứng đầu quản lý đầu tư toàn cầu cho văn phòng đầu tư chính của UBS, cho biết trước đây khách hàng có thể bị choáng ngợp bởi những lựa chọn được cung cấp cho họ.
Ông nói: “Nhưng có thể kéo, thả và thử với các yếu tố khác nhau phù hợp với nhu cầu và sở thích cá nhân của họ là một cách thú vị và trực quan hơn nhiều để xây dựng danh mục đầu tư cho nhiều người.
Roberto Rango, trưởng bộ phận tư vấn và bán hàng của UBS cho các hệ thống khách hàng ở châu Âu, cho biết phần lớn tài sản là từ các khách hàng Thụy Sĩ, nhưng MyWay đã thu hút được lượng vé lớn hơn ra khỏi châu Á, nơi nó đã thu về gần 1 tỷ USD kể từ khi ra mắt. Các thị trường châu Âu bổ sung được lên kế hoạch.
Khách hàng hiện truy cập MyWay thông qua các cố vấn, nhưng ngân hàng cũng có kế hoạch cung cấp dịch vụ này từ xa.
Rango nói: “Chẳng bao lâu nữa, khách hàng sẽ có thể truy cập vào một trang web nhỏ nơi họ có thể khám phá khái niệm … và mô phỏng một danh mục đầu tư,” Rango cho biết thêm rằng các quyết định đầu tư sẽ được đưa ra trong cuộc thảo luận với một cố vấn.
MyWay chỉ là một trong ít nhất năm triển khai kỹ thuật số mà ngân hàng này đã công bố cho quản lý tài sản và các cố vấn của mình vào năm ngoái, trong khi các sáng kiến khác được lên kế hoạch trong năm nay, bao gồm cả một công cụ cho vay kỹ thuật số.
Ở Trung Quốc, họ cũng đang tìm cách triển khai một ngân hàng kỹ thuật số mới để tiếp cận với tầng lớp giàu có đang phát triển của đất nước, trong khi Hamers tiếp tục đặt mục tiêu vào các triệu phú ở Hoa Kỳ.
Trong vài năm qua, việc tập trung vào giới siêu giàu đã giúp UBS tăng cường hiệu quả, với việc các cố vấn của ngân hàng quản lý lượng tiền ngày càng lớn từ những khách hàng này, ngay cả khi số lượng người quản lý mối quan hệ đã giảm đi.
Giờ đây, các chuyên gia trong ngành cho biết các nhà quản lý tài sản phải tìm đến các công cụ kỹ thuật số để giúp nắm bắt “những người giàu có thường xuyên” ở đầu kia của phổ bằng cách chỉ cho phép một cố vấn giám sát nhiều khách hàng hơn.
Ingo Rauser, một đối tác tại công ty tư vấn quản lý và công nghệ toàn cầu Capco, cho biết: “Các ngân hàng lớn của Thụy Sĩ cần tăng cường các dịch vụ kỹ thuật số của họ, bởi vì các khách hàng trẻ tuổi muốn nó và chi phí của họ quá cao. “Các quy trình ít phức tạp hơn có thể được số hóa và tự động hóa. Đó là cách họ phân biệt với các đối thủ cạnh tranh.”
(1 đô la = 0,8994 franc Thụy Sĩ)
